Financière Meeschaert L’Infocentre anti-crise financière

Les turbulences financières de cette fin d’année 2008 n’ont pas épargné les sociétés de gestion privée. Mais Meeschaert, première entreprise indépendante du secteur en France, a su garder le cap dans la tempête. Réagir rapidement, rassurer les clients, proposer rapidement les solutions adaptées : l’entreprise a pu avancer grâce à un infocentre performant.
Les détails avec Laurent Debruyne, responsable de l’Infocentre chez Financière Meeschaert

Qu’appelle-t-on exactement « gestion privée » ?

Meeschaert est spécialisée dans la gestion de patrimoines familiaux. Avec des experts en ingénierie patrimoniale et fiscale et des spécialistes d’asset management (160 personnes au total), nous conseillons 13 000 familles en France, avec un réseau de dix agences.

Quelle est la clé de la réussite dans ce métier ?

Cette clé est la proximité. Notre force est notre capacité à nous imprégner du projet de vie de chacun de nos clients pour leur proposer les solutions les plus adaptées. Ensuite, il est essentiel de bien connaître et de suivre tous les instruments financiers... Et bien sûr, pour les clients qui nous confient un mandat de gestion, de faire les bons arbitrages aux bons moments.

En quoi consiste « l’infocentre » que vous dirigez ?

Il s’agissait à l’origine d’un outil de ciblage pour mieux cerner un périmètre donné de clientèle. Chaque métier (conseillers patrimoniaux, fiscalistes, services administratifs, contrôle, back-office...) pouvait ainsi extraire une liste de ses clients, avec un filtre simple - par âge ou par situation fiscale, par exemple. Au fil du temps, avec les outils décisionnels, nous avons peu à peu enrichi le service que nous rendons aux utilisateurs, avec la possibilité d’éditer des rapports multidimensionnels, adaptés à la logique métier.

Quels sont les besoins de ces utilisateurs ?

Leur besoin le plus important est d’accéder rapidement à l’information, quelle qu’elle soit. Sur ce point, nous avons fait un saut considérable en travaillant avec SAS dès les années 90. La culture métier fait que nos conseillers aiment s’emparer des données pour en tirer des projets - rechercher l’allocation d’actif, par exemple, ou préparer une campagne d’information ciblée auprès de certains types de patrimoines. A nous, Infocentre, de nous fondre dans cette culture.

D’où la nécessité d’outils de Business intelligence...

Exactement. Depuis deux ans, nous avons opté pour SAS BI Server, avec l’environnement multidimensionnel OLAP et un véritable portail Eclairer les chiffres au-delà de la simple demande de l’utilisateurdécisionnel. Au final, ce portail se présente comme un ensemble de mini-sites qui constituent autant de tableaux de bord. Toutes les données sont désormais publiées sur ce portail, avec un accès personnalisé par métier.

Quels sont les principaux bénéfices de cette solution ?

La rapidité et la souplesse, d’abord. L’intelligence de la solution nous permet aussi d’éditer des rapports qui ne soient pas uniquement des listes de chiffres bruts, mais des données parlantes, assorties de clés d’analyse.

Concrètement, quand on me demande un rapport sur une catégorie de clients ou de produits, je les situe d’abord dans le contexte général avant de « zoomer » sur le périmètre demandé. Cette contextualisation permet d’éclairer les chiffres au-delà de la simple demande de l’utilisateur. Ainsi, un conseiller qui envisage une action sur un type de placement particulier peut se rendre compte, en regardant les résultats proposés, qu’il serait pertinent d’élargir le périmètre de son projet à d’autres produits présentant des caractéristiques similaires.

L’intelligence décisionnelle permet donc de répondre à la demande de l’utilisateur, au-delà de la question formulée. Sans compter qu’avec la présentation très intuitive des données SAS, nos experts gardent toute latitude pour investiguer, comparer, recouper les données...

Comment s’est bâtie votre solution ?

Notre environnement informatique a été développé directement par les équipes Meeschaert - du sur-mesure, en quelque sorte. Nous avions même envisagé de développer notre propre plate-forme décisionnelle, mais l’universalité et la performance de SAS nous ont convaincus.

Bien sûr, l’outil n’est pas tout. Encore faut-il le paramétrer au plus près des besoins (actuels et futurs) des utilisateurs. Depuis deux ans, nous avons ainsi créé une base véritablement intelligente, en travaillant très fort en amont et en capitalisant sur chaque expérience. Nous avons notamment développé un outil d’allocation d’actifs permettant de distinguer l’exposition au risque de chaque ligne. Résultat : il est désormais facile d’accéder rapidement à des informations pertinentes - et validées.

Une réactivité qui est devenue essentielle en période de crise...

Exactement ! Avec cette crise, nous avons dû faire face à des demandes brûlantes. Le marquage que nous avions effectué sur les données nous a permis de faire très rapidement une sélection sur les produits les plus risqués. Nous avons ainsi pu contacter nos clients les plus exposés aux produits volatils pour les rassurer et leur proposer des solutions.

Quels développements envisagez-vous désormais ?

En tant que fournisseurs de services aux utilisateurs, nous cherchons toujours à leur faciliter la vie. Nous sommes donc en cours de déploiement d’add-ins Excel, qui permettront aux utilisateurs de retrouver l’intelligence SAS directement sous le tableur de Microsoft, sans même avoir à passer par le portail.

publié le 20/01/2009